基金中的净值比例是什么意思 基金的净值率是什么意思

基金中的净值比例是什么意思 基金的净值率是什么意思

1.基金净值的含义

基金净值代表基金的投资组合价值，基金净值越高，投资组合价值越高，反之亦然。不过，并非所有情况下基金净值越低就越好，因为基金净值的高低取决于投资组合中所持有的资产的行情。

2.基金净值的计算方法

基金净值是根据市场收盘价计算出的基金总资产价值，扣除成本和费用后除以基金发行在外的总份额得出的值。

3.基金累计净值的含义

基金累计净值代表基金自成立至今的总价值，是该基金所有单位净值的总和。

4.基金份额分拆

基金份额分拆是指在不改变投资总额的前提下，将基金按一定比例分拆成若干份，降低投资者对价格的敏感性。

5.基金利润分配

基金合同中约定了基金利润分配的最多次数和最低比例，基金收益分配后，基金份额净值不能低于面值。

6.基金单位净值的计算

基金单位净值是基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数得出的值，开放式基金的申购和赎回以这个价格进行。

7.基金单位净值与累计净值

基金单位净值在购买和赎回时使用，不反映基金的收益和风险，而基金累计净值才是反映基金总收益和波动情况的指标。

8.股票型基金的说明

股票型基金晨星对股票类投资占基金净值的比例≥70%，与证监会的≥80%标准略有不同。

9.ETF基金的含义

ETF基金是交易型开放式指数基金，可在交易所进行买卖，使投资者能够便捷地获取指数表现。