银行基金托管费如何计算 银行基金托管类业务流程

银行基金托管费如何计算 银行基金托管类业务流程

2022年9月29日手续费计算

如果购入10000元基金，需支付15元手续费，出售后需再支付一定费用。

2021年10月10日托管费公式

每日托管费=前日基金资产净值×托管费年费率/当年天数，管理费和托管费逐日累计计提。

资金托管业务

银行贷款时，资金托管费计入短期投资科目，分录为借：短期投资，贷：银行存款。

资产托管业务定义

资产托管业务是指商业银行作为托管人，安全保管委托投资。

业务范围

基金托管业务包括基金会计核算、基金资金清算、投资监督、财务审核等。

销售服务费规定

销售服务费按基金资产净值计算，每日累计支付，不同类别费率不同。

基金托管手续费

私募基金存放在保管银行，托管费一般每年为0.25%。

托管费提取

托管费通常按基金资产净值的一定比例提取，目前为0.25%，逐日累计支付。

银行托管服务

银行托管业务包括资管类产品、保险资产、全国社保基金等。

转托管流程

了解转托管背景、定义、对象、类型、方式、流程、费用、办理资料，以LOF基金为例。

私募基金托管

私募基金应由基金托管人托管，若不进行托管，必须在合同中明确保障措施。