基金赎回规则 基金赎回净值按哪一天计算

基金赎回规则 基金赎回净值按哪一天计算

1. T日收盘价法

根据基金赎回申请提交当日的基金单位净值为基础，加上或扣除当天的分红或费用，计算出该基金的赎回净值。

2. 投资者提交时间

如果在交易日15点以前提交基金赎回申请，以当天净值计算赎回金额；如果超过15点提交，则以下一个交易日的净值计算。

3. 赎回时间点

交易日下午三点前赎回基金的，按当天收盘时的净值计算，并在第二个交易日确认份额，到账时间为确认后；三点后赎回则以第二个交易日收盘时的净值计算。

4. 赎回流程

赎回流程包括T日卖出、T+1确认和T+3到账，若在交易日下午3点前赎回，则按当天收盘价格计算净值；若下午3点后赎回，则延至下一个交易日计算。

5. 指数基金赎回费

指数基金短期买入卖出，持有不到7天赎回会受到1.5%的惩罚性费率影响，超过7天后费率下降。

6. 基金当天净值

基金赎回时依据当天的净值计算赎回金额，申请时间决定赎回时间，非交易日提交需顺延至下一交易日。

7. 基金买入净值

交易日下午15点后买入的基金，买入净值是按照下一交易日收盘后的基金净值进行计算。

基金赎回的净值计算方式受到多种因素的影响，投资者在赎回基金时需要留意提交时间、赎回时间点以及相关规定，以确保赎回净值的准确计算和资金到账的及时性。