即期汇率和现金汇率 即期汇率和现金汇率区别

现货汇率和现金汇率的区别

即期汇率是指某货币在现货市场上进行交易的价格，通常是双方达成交易协议后两个工作日内交割的汇率。而现金汇率是银行直接兑换的汇率，根据即期汇率计算出来，用于银行间、实际交易的货币兑换。

即期汇率是市场上交易的价格，而现金汇率是银行直接提供兑换货币的价格，通常会在即期汇率基础上有所浮动。两者之间存在一定的差异，取决于市场供求和银行成本等因素。

企业编制现金流量表时，需要将外币现金流量折算成记账本位币，一般采用当日即期汇率或近似的汇率进行折算。这样可以更准确地反映出实际的现金流量情况。

即期汇率是指两个工作日内交割的汇率，而远期汇率是在交割日之后的未来某个日期交割的汇率。两者之间存在差额，可以用升水、贴水或平价来表示。

现货市场的汇率受到供求关系的影响，即期汇率是在现货市场实际进行交易的价格，而现金汇率则是银行直接提供的货币兑换价格。