基金净值的内涵 基金净值的含义

基金净值的内涵 基金净值的含义

基金净值是一单位基金的价格,随底层投资品价值变动而改变。基金份额=实际申购金额/当日净值，基金资产净值=基金份额*当日净值。

1. 股票的账面价值

股票的账面价值又称股票净值，是每股股票代表的实际资产的价值。每股账面价值以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得。公司的净资产是公司营运的资本基础。

2. 封闭式基金

封闭式基金是指核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在证券交易场所交易，但不得申请赎回。基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行。

3. 折溢价率

折溢价率以基金净值为参照，是基金价格相对于基金净值的折***。实际折溢价率=(交易价格-基金单位净值)/基金单位净值。折价现象可能为投资者带来机会，因为可以以低于净资产值的价格购买基金份额。

4. 历史净值

历史净值指的是过往基金净值的集合。基金净值分为单位净值和累计净值，单位净值是一份基金的价格（扣除相关费用后的价格之和除以基金的总份额），历史净值是过去的基金净值集合。

5. 评价主体不同

内部业绩评价是基金管理公司高级管理层对基金经理和各部门的评价，评价主体是内部高层管理。外部业绩评价主体是基金市场上进行买卖的投资者或代表投资者利益的咨询服务机构，投资者是实际或潜在的基金资源提供者。

6. 管理风险

在基金运作过程中，管理人管理不当可能导致收益下降，甚至出现亏***的情况。管理风险需要基金管理人充分了解市场动态，有效控制投资风险，确保基金资产的安全与稳健增值。